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POS机刷卡注意事项及风险控制

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POS机刷卡注意事项及风险控制

发布日期:2019-08-15 作者: 点击:

POS机时需要注意哪些问题呢?


1.不要刷整数以及接近整数。比如50000元、20000元、49999元、19999.99元,这样比较容易引起银联调单,对客户信用卡也不好,正确的刷卡额度是19850元、36840

元这样刷,当然,有些人还喜欢一张卡分好几比小额刷,如1500元,2500元,2000元连续刷,这样也是不行的。

2.POS机不可以月刷超300万,虽然目前很多POS单比可以刷10万,日刷无限,但不

是叫你每天都刷几十万,不要因为费率底,把卡全部用在同一台机子上刷,

这样银行电脑风控系统告警会出红单,记住,银联查就是先查那些刷卡量大的,正常生意没问题,万一摊上事就不好了。正确是控制在100万左右,如果不够刷,就多申请几台POS机吧。

   3.刷卡比例问题,最好刷8笔信用卡,配2笔借记卡,申请POS机的法人用自己借记卡刷是不行的,最好借朋友的卡来刷,大笔小笔都可以,如果你今天刷18万,留下2万做借记卡,而不是从头到尾一直刷信用卡,银联有智能监测系统,它会分析你信用卡和借记卡的刷卡比例,如果从头到尾都是信用卡,那不好意思,风控部门就会查你的刷卡记录,发现可疑就会停止结算,直到问题处理好。

   4.小票最好本人签字,不要代签,万一调单,人家发现你小票是同一个人签的字,即使你是正常生意,那也会引起不必要的麻烦,同时,小票最好保留两年。

5.最重要的一点,由于各种原因,会导致刷卡失败,经常会发现机主这样刷,10000

刷不出来,刷9950,还不行,刷9800,再不行,又刷9500,一直这样操作,直到刷卡成功,这样的风险最大,马上会被系统识别为风险交易,切记,最多交易失败两次,千万不要再刷了,正确做法是要持卡人致电到他的发卡行,为什么不能刷,可以刷多少钱,得之结果,再刷。

 

最重要的是风险控制:


    相信大家都听说过克隆卡,如果别人拿克隆卡在你的POS机上刷,被克隆卡卡主的损失你是要付一定责任的,所以务必遵守以下三条,可防止此现象发生,(只针对信用卡,借记卡无法做判断) 

1.要刷卡人提供身份证(看身份证真假,不用教了吧),身份证头像和他本人一定要是

同一个人。  

2.信用卡正面的拼音一定要和身份证姓名拼音一致。  

3.POS机上刷了识别出的卡号(还没输密码之前)一定要和卡片号码一致。

备注:前两步主要确认是不是他本人的卡片,当然还有两个小细节,也要多加注意,第一、克隆卡的做工很粗糙,很容易发现,第二、如果别人拿克隆卡来你POS机上刷卡,他情绪一般会比较紧张。


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